Faktoring z regresem a faktoring bez regresu – jakie są różnice?

Faktoring jest usługą finansową, która pozwala przedsiębiorstwom na poprawę płynności finansowej poprzez przekształcenie wierzytelności na gotówkę, przed czasem ich płatności. Jest to szczególnie przydatne dla firm, które mają dłuższe terminy oczekiwania na zapłatę faktur, co może znacząco wpływać na ich zdolność finansowania bieżącej działalności i inwestycji. Usługa faktoringu polega na tym, że przedsiębiorstwo sprzedaje swoje krótkoterminowe wierzytelności handlowe firmie faktoringowej, zwanej także faktorem. Faktor zobowiązuje się do zapłaty określonego procentu wartości faktur prawie natychmiast po ich przejęciu, co zapewnia przedsiębiorstwu dostęp do środków, zanim sam dłużnik ureguluje należność. Istnieje kilka rodzajów faktoringu. W tym artykule chcemy omówić dwie, najbardziej popularne formy – faktoring bez regresu i z regresem. Co warto o nich wiedzieć? Zachęcamy do lektury krótkiego poradnika przygotowanego przez GRENKE!

Faktoring z regresem a faktoring bez regresu - jakie są różnice? 1

Podstawowe różnice między faktoringiem z regresem a bez regresu

Faktoring z regresem oznacza, że przedsiębiorstwo, które sprzedaje swoje wierzytelności faktorowi, pozostaje odpowiedzialne za możliwość niezapłacenia faktur przez swoich odbiorców. W praktyce oznacza to, że jeśli odbiorca nie ureguluje należności, klient musi zwrócić faktorowi środki wypłacone w ramach finansowania faktur.

Z kolei faktoring bez regresu jest dużo lepszym rozwiązaniem dla przedsiębiorców, gdyż zapewnia większe bezpieczeństwo finansowe. W tej formie finansowania klienci mogą korzystać m.in. z finansowania i ubezpieczenia sprzedaży krajowej, jak i zagranicznej. 

Ta forma faktoringu oferuje przedsiębiorstwu większą stabilność finansową i przewidywalność przepływów pieniężnych.

Wybór między faktoringiem z regresem a bez regresu powinien być podyktowany indywidualną analizą potrzeb i możliwości finansowych przedsiębiorstwa, a także oceną kondycji finansowej i wiarygodności jego odbiorców. Faktoring bez regresu może być preferowany przez firmy poszukujące większej pewności finansowej, podczas gdy faktoring z regresem jest polecany osobom, które współpracują ze stałymi klientami krajowymi już dłuższy czas, mają pewność, że są oni wypłacalni i wiarygodni. 

Faktoring bez regresu z GRENKE

Jedną z popularniejszych i polecanych przez GRENKE ofert usług, jest faktoring bez regresu. Stanowi rozwiązanie finansowe, które zapewnia przedsiębiorstwom większą stabilność i bezpieczeństwo w zarządzaniu przepływami pieniężnymi. 

W ramach faktoringu bez regresu, GRENKE oferuje kompleksowy pakiet usług, który jest zaprojektowany tak, aby wspierać przedsiębiorstwa w zarządzaniu ich finansami i ryzykiem związanym z niewypłacalnością odbiorców. Kluczowe aspekty tego pakietu obejmują finansowanie sprzedaży krajowej i zagranicznej, ubezpieczenie wszystkich należności, a także wsparcie dedykowanego opiekuna klienta. Istnieje również możliwość postawienia na faktoring mieszany, który łączy atuty faktoringu z regresem i bez regresu. Klient może liczyć na przyjęcie ryzyka braku płatności od wybranych odbiorców, a przy doskonale rozpoznanych przez siebie odbiorcach zrezygnować z dodatkowego ubezpieczenia sprzedaży. 

Podsumowanie 

Faktoring z regresem i bez regresu to dwie, ważne formy finansowania wierzytelności, które różnią się głównie stopniem ryzyka i odpowiedzialności przyjmowanymi przez przedsiębiorstwo oraz faktora. Faktoring z regresem wiąże się z mniejszymi kosztami, lecz wymaga od przedsiębiorstwa zwrotu środków w przypadku niewypłacalności odbiorców. Natomiast faktoring bez regresu, choć droższy, oferuje przedsiębiorcom większe bezpieczeństwo finansowe, przejmując ryzyko niewypłacalności odbiorców. Jest to szczególnie korzystne w handlu międzynarodowym. Wybór odpowiedniego modelu faktoringu powinien być dokładnie przemyślany i dostosowany do indywidualnych potrzeb oraz kondycji finansowej firmy i jej klientów, aby zapewnić optymalne zarządzanie przepływami pieniężnymi oraz stabilność operacyjną przedsiębiorstwa.

Wpisy promowane

Wydarzenia

IV FORUM E-COMMERCE CHALLENGE
26.03.2025 - 27.03.2025

Najnowsze wpisy

Scroll to Top